حاليا عقب أن صرحت أي أداة تخطيط عقاري (وصية أم ائتمان) ستستخدمها واخترت وصيًا أو ممثلاً شخصيًا ، لمن تريد ترك ممتلكاتك؟ ما هي الممتلكات التي تريد تركها لجميع مستفيد؟ متى ينبغي على كل مستفيد استلام عقارك؟ قد تبدو الإجابات على هذه الأسئلة سهلة – اترك كل شيء لأطفالك في حصص متساوية ودعهم يكتشفون التفاصيل. ومع هذا ، تستلزم هذه الأسئلة مزيدًا من التحليل من أجل التأكد من أن ممتلكاتك تنتقل إلى من تريد أن تنتقل إليه ، ومتى تريدها ، وبالشروط التي تريد نقلها إلى كل مستفيد.
- من يستلم عقارك؟
في البداية ، من السهل الإجابة على هذا السؤال: سيحصل أطفالي على كل ممتلكاتي. هذا سهل. ولكن ماذا يكلم إذا مات فَرْدمن أبنائك قبلك؟ هل هذا الطفل لديه أطفال؟ ماذا عن زوج هذا الطفل؟ هل تريد للزوج / الزوجة الحصول على أي شيء؟
ماذا يكلم إذا عقب إِنجَاز وصيتك أو ثقتك ، أصبح فَرْدمن أطفالك معاقًا ويتلقى الإعانات الحكومية؟ هل تريد أن يحصل هذا الطفل على نصيبه من تركتك بحوالي شامل ، مما يجعله غير مؤهل من أجل الحصول على الإعانات الحكومية؟
هل تريد أن تكتب فَرْدمن أطفالك من منطلق إرادتك أو ثقتك؟ هل من الأفضل ترك هذا الطفل شيئًا مع تقييد وصوله إلى ما تتركه له؟
يمكن صياغة وصية أو ثقة لتشمل إجابات على هذه الأسئلة ولكن الإجابات تستلزم من العميل تقديم مدخلات مدروسة.
بدلاً من السؤال عمن تعتزم في استلام الممتلكات الخاصة بك ، سأقوم أحيانًا بسؤال الشخص الذي لا تريده أن يستلم عقارك. إذا كنت لا تريد أن يضع زوج ابنتك أصابعه الزلقة على ميراثك ليضيع عاداته في لعب القمار ، فربما تحتاج إلى وضع نصيب ابنتك من ممتلكاتك في طراز من الثقة الفرعية لها ولصالح أحفادك.
- ما هي الممتلكات التي يحصل عليها كل مستفيد؟
نزاع الوصايا المشترك يشمل المستفيد الذي يحصل على ماذا. هذه ليست مستمرًا مجرد معركة على الحلي التي لا قيمة لها (على الرغم من كونها شائعة جدًا) ، يمكن أيضًا أن تكون معارك حول العديد من طرود العقارات. نزاع تناولناه مؤخرًا يرتبط بملكية تتكون من منزل الميت وقطعتين من العقارات التجارية. شريطة أن يحصل كل الأطفال على حصص متساوية من التركة.
لم يتناسب كل الأطفال معًا وبدا التفكير في امتلاك هؤلاء الأطفال معًا أمرًا مستحيلًا. نشب شجار على توزيع التركة. لم تعتزم إحدى الأطفال في العمل مع إخوتها أو المشاركة في امتلاك العديد من العقارات.
كان لدى الميت وصية بسيطة في حالة احتاجت فيها إلى شيء أزيد تعقيدًا يحدد الخاصية المخصصة التي كان ينبغي أن يحصل عليها كل طفل أو التي وزعت الممتلكات على صندوق ائتماني يقوم بادارته وصي محترف. من المحتمل أن توفر لغة معينة حول من سيحصل على الممتلكات المخصصة ، أو ما الذي سيحدث لجميع الممتلكات إذا لم يوافق الأطفال على التوزيع ، من الممكن أن توفر على الجميع أتعاب المحاماة الهائلة.
- متى يستلم المستفيد العقار؟
يمكن أن يكون توقيت التوزيع مهمًا للغاية. هل تريد أن يحصل المستفيد على نصيب المستفيد من تركتك بمجرد وفاتك ، أو سنوات على الطريق – إن اكتشف؟ يستفيد العديد من المستفيدين من ترك ميراثهم في صندوق ائتمان طوال حياتهم.
إذا كان المستفيد معاقًا ، فغالبًا ما تعتزم في ترك حصة هذا المستفيد من عقارك في صندوق استئماني للاحتياجات التكميلية (ينوه إليه أحيانًا باسم صندوق ذوي الاحتياجات الخاصة) والذي لا يتلقى فيه المستفيد ميراثه أبدًا. بدلا من هذا جرى الاحتفاظ به في الثقة طوال حياته.
إذا كان لديك أطفال أصغر سنًا ، فمن المرجح ألا تريدهم أن يحصلوا على نصيبهم من ممتلكاتك حتى يبلغوا سنًا معينة ، مثل 25 أو 30 أو 35 أو 40. ومع هذا ، بدون التخطيط المناسب ، تقول أوريغون أنه بمجرد أن يبلغ الطفل 18 عامًا ، يمكنهم الحصول على حصتهم من ممتلكاتك بمجرد بلوغهم سن 18 (إلا في ظل أحوال محدودة). معظم الناس لا يحبون هذه النتيجة ويضعون ثقة الأطفال القصر في إرادتهم أو ثقتهم لحظر سقوط هذا الوَضِع. باستخدام صندوق الائتمان للقصر ، سيدير الوصي (الذي تعينه في وصيتك أو تثق به) أصول الأمانة لحساب الطفل ويمكنه ستعمال أصول الصندوق لدفع مصاريف الرعاية الصحية والتعليم والإسكان لطفلك ، وما إلى هذا. عندما يصل الطفل العمر المعين ، سوف يحصل على ما تدوم من ممتلكات.
أيضًا ، قد تعتزم في ترك شيء ما للمستفيد الذي يتألم من أزمات الإنفاق أو المقامرة أو المشروبات المفرطة ولكنك لا تريد أن يتحكم المستفيد الفردي في الممتلكات التي تتركها له. يمكنك الاستفادة من ائتمان جرى إنشاؤه طوال عمر المستفيد حيث يتمتع الوصي على الثقة بسلطة تقديرية مطلقة بخصوص توزيع أصول الأمانة. يمنعك ستعمال الثقة من الاضطرار إلى منع الطفل المتاعب من الميراث ، ولكنه يوفر لك أيضًا مستوى معينًا من التحكم في آلية استخدامه لممتلكاتك عقب وفاتك.
قد يكون لديك أيضًا طفل يشتغل كطبيب أو محامٍ أو في وظيفة أخرى حيث يمكن أن تؤدي ادعاءات سوء الممارسة أو الإهمال إلى القضاء على ممتلكات هذا الطفل. من خلال ترك حصة هذا الطفل من ممتلكاتك في صندوق استئماني لحساب الطفل وعائلته (مع وصي مستقل) ، قد تكون قادرًا على منع دائنيه من استلام ميراثه.
- استنتاج
تمامًا مثل اتخاذ القرار بخصوص ستعمال الوصية أو الثقة ومن ينبغي تسميته بصفته الوصي أو الممثل الشخصي ، ينبغي أن يكون تعيين المستفيدين إجابة مدروسة جسمًا. لا توجد إجابة واحدة وما يصلح لعميل واحد قد لا يشتغل مع العميل الاتي بسبب أن العائلات نادرة من طرازها.
© 2/20/2014 Kevin J. Tillson of Hunt & Associates، PC كل الحقوق محفوظة.